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private anlageplanung

heute für die zukunft planen

„Die Zukunft kann man am besten voraussagen, wenn man sie selbst gestaltet.“

-Alan Kay

Bin ich hier richtig?

> Sie möchten Ihre Ersparnisse gegen Inflation und Wertverlust sichern und mit einer möglichst guten Rendite anlegen?

> Sie erhalten zeitnah eine Kapitalauszahlung einer Versicherung?

> Sie suchen Wege, um Ihren Kindern steueroptimiert etwas zu vererben?

> Sie sind sich nicht sicher, ob Sie mit Ihren bisherigen Anlagen gut aufgestellt sind?

> Sie suchen nach professioneller Unterstützung bei der Erstellung eines nachhaltig kosten- und risikooptimierten Anlageplans

 

 

… wollen dabei aber NICHT auf vertriebsorientierte Beratung durch Versicherungs- und Finanzvertriebe setzen??!

Dann WILLKOMMEN bei Team DIOMEDEA!

Einfach war gestern

Die Zeiten einfacher Anlagen sind vorbei: Das anhaltende Niedrigzinsumfeld lässt sichere Anlagen wie Festgeldkonten oder Rentenversicherungen heute völlig renditefrei werden. Schlimmer noch – Banken nehmen zunehmend auch auf überschaubare Anlagesummen Strafzinsen und klassische Rentenversicherungen erwirtschaften oft kaum genug Geld, um die Abschluss- und Verwaltungskosten zu decken.

 

Hinzu kommt nun auch noch ein stetig steigendes Inflationsrisiko, das durch erhebliche weltweite Staatsausgaben im Rahmen der Corona-Krise immer weiter befeuert wird. Selbst die Bundesbank geht für 2021 bereits von einer Inflation von über 3% aus. Niedrige Zinsen bei steigendem Kaufkraftverlust: eine Geldverbrennungsmaschine.

 

KAPITALMARKTANLAGEN: DER TEUFEL STECKT IM DETAIL

Die Alternative zu solch klassischen Anlagen: Ein Investment in Aktien und Fonds.

Aber vorsicht – Anlagetypen und Anlageziel sollten unbedingt übereinstimmen! Tun sie das nicht, zeigen sich häufig die gleichen Probleme:

 

Anlagekonzepte für die Altersversorgung werden regelmäßig nicht als solche konzipiert, so bleiben beispielsweise die Erfordernisse der Ruhestandsplanung unberücksichtigt, die richtige Gestaltung von Pensionszusagen wird übersehen und Aspekte wie Insolvenzsicherung und Hinterbliebenenversorgung bleiben somit komplett außen vor.

 

Neben der generell schlechten Kostenstruktur erweisen sich solche Anlagekonzepte sowohl bei Abschluss als auch bei laufender Verwaltung als unnötig überteuert.

Nur eine Anlageplanung, die auf einer soliden Analyse der aktuellen Situation, sowie einer fundierten Ruhestandplanung basiert, kann daher langfristigen Erfolg versprechen!

Die 5 Säulen der DIOMEDEA Anlageplanung

1. Analyse Ihres bestehenden Portfolios
Sie haben bereits ein bestehendes Anlagenportfolio? Sehr gut!

 

In einem ersten Schritt bewerten wir Ihre bestehenden Anlagen ganzheitlich und gehen hierbei speziell auf Fragen wie Rendite, Sicherheit, Finanzstabilität und Rentenfaktoren ein. So schaffen wir eine fundierte Grundlage für alle weiteren Anlageentscheidungen.

 

Die Erfahrung zeigt: Selbst ein alter, bereits zur Kündigung freigegebener Versicherungsvertrag kann sich bei genauerem Hinsehen schnell als der unerwartete Gewinner innerhalb des Portfolios entpuppen.

2. Anlage nach Ihren Zielen statt reinem Produktverkauf
Ihre Altersversorgung muss zu Ihnen passen. Daher arbeiten wir nicht mit Musterportfolios, sondern erstellen ausschließlich komplett individuelle Anlagepläne, die sich nach der persönlichen Risikobereitschaft, den individuellen Vorstellungen und Bedürfnissen unserer Kunden richten.

 

Ihnen ist Nachhaltigkeit wichtig? Sie sind sehr technikaffin? Oder Sie haben sehr strenge ethische, soziale oder ökologische Anforderungen? Wir haben die passenden Anlagen für Sie!

3. Sicherheit durch fundiertes Wissen
Was garantiert ein Garantiefonds wirklich? Sind Immobilienfonds und Rentenfonds sichere Anlagen? Schützt der Kauf von Goldminenaktien gegen Inflation? Wo liegt der Unterschied zwischen synthetischen und physischen ETFs? Und woran erkenne ich den Unterschied?

 

Wir bringen Licht ins Dunkel!

 

4. Transparente, niedrige Kosten
Unsere Anlagelösungen folgen einem einfachen, transparenten Kostenmodell.

 

Wir erhalten keine Provisionen von Depotbanken oder Fondsgesellschaften, sondern lediglich das Beratungshonorar unserer Mandanten. Damit ist sichergestellt, dass unsere Anlageempfehlungen wirklich nur Ihren Interessen folgt.

 

Auch innerhalb unserer Depotlösungen bleiben die Kosten transparent: Bei uns kosten alle Fonds 0% Ausgabeaufschlag. Alle Kickbacks fließen vollständig zurück in Ihr Depot!

 

Das macht ein Depot bei DIOMEDEA deutlich günstiger als alle „klassischen“ Lösungen.

5. Langfristiger Schutz
Was gestern noch funktionierte, kann morgen bereits komplett überholt sein. Das beobachten wir häufig auch in Bezug auf Anlagen.

 

Darum endet die Anlageplanung bei DIOMEDEA nicht mit der Einrichtung des Depots. Im Gegenteil: Gemeinsam mit Ihnen prüfen wir jedes Jahr erneut, ob Ihre Anlagen auch weiterhin zu Ihren Zielen und Vorstellungen passen und nehmen u. U. Anpassungen vor.

Zusätzlich bekommen Sie von uns eine 100%ige Zufriedenheitsgarantie:

Kein Risiko dank Zufriedenheitsgarantie

Bei uns zahlen Sie nicht für geleistete Beratungsstunden,

sondern für den Nutzen, den Sie von unserer Leistung haben.

Daher gibt es für alle Bausteine unseres Konzepts eine 100%-ige Zufriedenheitsgarantie.

Nach der einfachen Regel „Kein Nutzen für Sie, kein Honorar für uns“. Ohne Sternchen oder Fußnoten.

 

 Sie können also gar nichts falsch machen!

„Die Alterssicherung für Unternehmer ist ein sehr komplexes Thema. Dank der DIOMEDEA AG haben wir zur richtigen Zeit die richtige Hilfe bekommen. Verständlich wurde die Situation erklärt, es wurden alle Optionen aufgezeigt und dank dieser Hilfe fanden wir eine Lösung und bekamen einen perfekten Service bei der Durchführung. Besten Dank dafür!“

 

-J. Rausch-

Wir kümmern uns um Ihren Ruhestand

Vorstand Maik Miehe (Betriebswirtschaft)

Seit 30 Jahren u.a. Berater für betriebliche Versorgungssysteme, Dozent für Pensionsfinanzierung an der FH Koblenz, Beirat im Anlageausschuss Credit Suisse, uvm.

Rechtsanwalt FALK MÄDE-HECK (Jura)

Nach Tätigkeiten für Kanzleien mit Schwerpunkt Wirtschaftsrecht seit 2012 bei DIOMEDEA. Spezialist für Gesellschaftsrecht, Unternehmerversorgung und betriebliche Altersvorsorge.

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