Ganzheitliche Ruhestandsplanung verstehen
Das DIOMEDEA 3 Säulen-Audit ist Ihr erster Schritt zu einer nachhaltigen Ruhestandsplanung: Wir machen Ihre Risiken und Möglichkeiten sichtbar und bereiten Sie verständlich auf – ohne Finanzkauderwelsch oder doppelten Boden.
Die 3 Säulen ihrer Ruhestandsplanung
Auf was kommt es für eine nachhaltige Ruhestandsplanung an?
Säule 1: Familie
Für den Ruhestand müssen Familien eine geeignete Strategie entwickeln, die ihre finanziellen Bedürfnisse und Ziele berücksichtigt. Dies kann durch eine Kombination verschiedener Ansätze erreicht werden. Wir prüfen deshalb den Status Ihrer Familienabsicherung auf Herz und Nieren.
Säule 2: Anlage
Die passende Anlagestrategie ist unerlässlich für den Vermögenserhalt im Alter. Wir ermitteln Ihre Möglichkeiten, Chancen und Risiken, damit Sie bei akzeptablem Risiko eine Rendite erreichen, mit der Sie Ihren Ruhestand sicher gestalten können.
Säule 3: Ihr(e) Unternehmen
Der Verkauf Ihres Unternehmens kann eine gute Option sein, um Ihre Ruhestandsvorsorge zu sichern. Neben dem Verkauf gibt es viele Möglichkeiten, Ihr Unternehmen als Bestandteil Ihres Ruhestandsplans zu nutzen.
Sicher Entscheiden, Sicher Handeln, Sicher Fühlen
Durch eine ehrliche und verständliche Bewertung der drei wichtigsten Säulen Ihrer Ruhestandsversorgung. Wir wissen, worauf es dabei ankommt und unterstützen Sie aktiv und verständlich.
Klarheit über Ihre Möglichkeiten: Das 3-Säulen-Audit
Anlagesicherheit und Rentabilität
Durch ein ausgefeiltes System aus Liquiditätsvorsorge und Anlageaufteilung verschaffen wir Ihrem Vermögen ausreichend Zeit für eine starke Rendite bei überschaubaren Risiken.
Absicherung Ihrer Familie
Einkommensausfälle durch Tod oder gesundheitliche Einschränkungen können auch den besten Ruhestandsplan torpedieren – die Absicherung von Ihnen und Ihrer Familie ist ein Muss!
Vermögenserhalt auch in Krisenzeiten
Echte Ruhestandsplanung schützt Sie vor verlustreichen Zwangsverkäufen aus Ihrem Vermögen, die Sie zum Beispiel zur Zahlung von Erbschaftssteuern benötigen würden.
Planungssicherheit und Flexibilität
Alle Planungen berücksichtigen Steuern, erwartete Inflation sowie verschiedene wirtschaftliche Szenarien und werden regelmäßig aktualisiert. Damit sind Sie immer in der Lage, aktuelle Entwicklungen zu verstehen und darauf zu reagieren.
Status erfassen und digitalisieren
Wir erfassen strukturiert Ihren Bedarf und Ihre verfügbaren Mittel.
Das Ergebnis: Eine dauerhaft transparente Planungsgrundlage. Ihre Vermögenssituation wird erstmals ganzheitlich zusammengefasst, sichtbar und ständig aktualisiert.
Risiken erkennen und verstehen
Wir bewerten Ihre Situation systematisch nach dem 3-Säulen-Prinzip.
Das Ergebnis: Ein umfassender Report inkl. Risiko-Einschätzung und Handlungsempfehlungen. Nach gemeinsamer Präsentation und Diskussion wissen Sie, welche Handlungsfelder Priorität haben sollten.
Risiken abbauen, Sicherheit schaffen
Optional: Wir begleiten Sie bei der Umsetzung der notwendigen Maßnahmen und helfen, Ihren Kurs zum sicheren Ruhestand zu halten.
Das Ergebnis: Konkrete Unterstützung bei Fragen oder in neuen Situationen sowie ein regelmäßiges Reporting Ihrer Vermögenssituation und Risiko-Entwicklung.
