Projektbeschreibung
Seit vielen Jahren begleiten wir die Geschäftsleitungspensionen der MAS Maschinen- und Anlagen Service GmbH. Neben der laufenden finanzmathematischen Bewertung des Anlagevermögens und der versicherungsmathematischen Berechnung der Rückstellungen für die Bilanz, haben wir mit dem Kunden zusammen viele Anpassungen der Pensionen an geänderte rechtliche und tatsächliche Rahmenbedingungen realisiert.
Die Herausforderung: Bei MAS übernahm der Sohn das Unternehmen vom Vater. Es galt, die Pensionszusagen entsprechend für alle Seiten zu organisieren.
Die Lösung: Wir bauten sukzessive ein Asset Management für das Unternehmen auf, das die Pensionen der Nachfolgegeneration bedienen kann. Konkret ging es darum, Immobilien zu kaufen und zu vermieten, woraus die Pensionen gezahlt werden. DIOMEDEA kümmert sich darum, diesen Prozess bilanziell steuerlich und wirtschaftlich zu bewerten sowie etwaige Änderungen passend zu den persönlichen Situationen der Beteiligten vorzunehmen. Zudem haben wir unterstützt, die für diesen Prozess notwendigen Testamente und Vollmachten sauber aufzusetzen.
