private Anlageplanung

Grundlage für eine sichere Zukunft

„Die Zukunft kann man am besten voraussagen, wenn man sie selbst gestaltet.“

-Alan Kay

Fast jeder Unternehmer -ob er will oder nicht- muss sich irgendwann mit der Vermögensanlage beschäftigen, schlicht weil er sich selbst um die Finanzierung seines Ruhestands kümmern muss. Während das bis vor gar nicht langer Zeit noch relativ einfach war, sieht die Situation heute völlig anders aus.

Die Anlagewelt hat sich radikal und nachhaltig verändert!

Damals …

1871 – 2016

Gründung des deutschen Reiches, Gründerkrach,
1. Weltkrieg, schwarzer Freitag, Weltwirtschaftskrise,
2. Weltkrieg, Ölkrise, Wiedervereinigung, Bankenkrise … 

  

Realzins* 2 % – 8 %

1871 -2016

Gründung des deutschen Reiches, Gründerkrach,
1. Weltkrieg, schwarzer Freitag, Weltwirtschaftskrise,
2. Weltkrieg, Ölkrise, Wiedervereinigung, Bankenkrise … 

  

Realzins*

2 % – 8 %

* Zins auf sichere Anlagen abzgl. Inflationsrate

… Heute und Morgen

'

sicherer Anlagezins

-0,5 %
&

Inflationsrate

2,5 %
'

sicherer Anlagezins

-0,5 %
&

Inflationsrate

2,5 %

Die Zinswende ist aber bei weitem nicht die einzige gravierende Änderung. Die gesamte Wirtschaft befindet sich in einem atemberaubenden Umbau, getrieben von der Klimakrise, den technischen Entwicklungen und völlig veränderten Geschäftsmodellen. Und das Tempo nimmt zu.

Einfach Umschichten ist keine Lösung!

Einfach mal Aktien kaufen, um die Rendite zu verbessern? Oder Goldmünzen gegen die Inflation? Oder Kryptowährungen als Zukunftsinvestition?

 

 Das ist eine naheliegende Reaktion, führt aber nach kurzfristigen Erfolgen mittelfristig in 8 von 10 Fällen zu hohen Verlusten.

 

Warum? Weil es an Wissen fehlt, die Produktqualität richtig einzuschätzen (Zertifikate Lehmann 2008), den Markt richtig zu bewerten (Immobilienblase in den 90ern) oder aus Panik oder unzureichender Liquidität in fallende Kurse hinein verkauft wird (jeder Börseneinbruch) statt ihn auszusitzen.

Weder den Kopf in den Sand stecken noch hektisches Umschichten löst Ihr Problem – es braucht ein völlig neues Herangehen.

Anlageplanung als Lösung

Um Ihre Chancen zu nutzen und gleichzeitig die Risiken unter Kontrolle zu halten und zudem flexibel bei Veränderungen zu bleiben, brauchen Sie einen ausgereiften Anlageplan.

 

Und dazu gehört mehr als vielen bewusst ist.

Wissen & Kontrolle

Professionelle Anlageplanung sorgt dafür, dass Sie Entscheidungen treffen, weil Sie diese wirklich verstehen.

Eine professionelle Anlageplanung sorgt für ein ausgewogenes Chancen- / Risikoprofil und zwar unter Einbeziehung aller Anlagen, Ziele, persönlichen Ängste und „Neigungen“.

Risikoscreen

Zeigt Ihnen, wie sicher Ihre derzeitigen Anlagen gegen Schwankungen, Inflation, Anbieterinsolvenz usw. sind und gibt Ihnen klare Empfehlungen, was Sie behalten sollten und was nicht.

Renditescreen

Zeigt Ihnen, wie leistungsstark Ihre derzeitigen Anlagen im Marktvergleich und zum eingegangenen Risiko sind, ob deren Kosten angemessen sind und die steuerliche Gestaltung optimierbar ist.

Anlagestruktur

Ermittelt die richtige Balance aus Liquidität und Investition für Ihr Vermögen, um die Risiken zu minimieren und die Rendite zu optimieren.

Anlageprofil

Liefert den richtigen Anlagemix aus Themen, Regionen, Anlageklassen,  Sicherheit, Liquidität, Rendite und Flexibilität, der zu Ihnen passt.

Umsetzungssicherheit

Sucht & liefert Ihnen konkret die für die Umsetzung Ihrer Strategie erforderlichen Anlagen: Kosten- und steueroptimiert und mit geprüfter Produktsicherheit.

+ periodisches Update & Upgrade

Eine professionelle Anlageplanung sorgt für ein ausgewogenes Chancen- / Risikoprofil und zwar unter Einbeziehung aller Anlagen, Ziele, persönlichen Ängste und „Neigungen“.

Wissen & Kontrolle

Professionelle Anlageplanung sorgt dafür, dass Sie Entscheidungen treffen, weil Sie diese wirklich verstehen.

Anlagestruktur

Ermittelt die richtige Balance aus Liquidität und Investition für Ihr Vermögen, um die Risiken zu minimieren und die Rendite zu optimieren.

Risikoscreen

Zeigt Ihnen, wie sicher Ihre derzeitigen Anlagen gegen Schwankungen, Inflation, Anbieterinsolvenz usw. sind und gibt Ihnen klare Empfehlungen, was Sie behalten sollten und was nicht.

Anlageprofil

Liefert den richtigen Anlagemix aus Themen, Regionen, Anlageklassen,  Sicherheit, Liquidität, Rendite und Flexibilität, der zu Ihnen passt.

Renditescreen

Zeigt Ihnen, wie leistungsstark Ihre derzeitigen Anlagen im Marktvergleich und zum eingegangenen Risiko sind, ob deren Kosten angemessen sind und die steuerliche Gestaltung optimierbar ist.

Umsetzungssicherheit

Sucht & liefert Ihnen konkret die für die Umsetzung Ihrer Strategie erforderlichen Anlagen: Kosten- und steueroptimiert und mit geprüfter Produktsicherheit.

+ periodisches Update & Upgrade

Umsetzung leicht gemacht

Für alle, die das Thema endlich angehen wollen und dabei Unterstützung benötigen:

Unsere Bewerbung als Ihr Anlageplaner finden Sie hier!

Anlageplanung: Warum mit DIOMEDEA?

Erfahren Sie, was DIOMEDEA Anlageplanung ausmacht und was es mit der einzigartigen Zufriedenheitsgarantie auf sich hat.

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