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Die Ruhestandsfalle kurz erklärt

UnternehmerInnen nehmen in der Regel keine Verluste in Kauf. Sie arbeiten hart daran, ihr Unternehmen aufzubauen und wirtschaftlich erfolgreich zu machen. Sie tragen hohe Risiken – oft über Jahrzehnte. Und doch wird die wichtige finanzielle Absicherung häufig unwissentlich riskiert, es entstehen Versorgungslücken im Ruhestand.

Ruhestandsplanung als zentrale Herausforderung für UnternehmerInnen

Immer wieder erleben wir, dass der eigene Ruhestand und die damit verbundene notwendige Vermögenssicherung nicht mit der Sorgfalt geplant werden, die den/die UnternehmerIn in anderen Bereichen erfolgreich macht. Wir haben in langjähriger Zusammenarbeit mit mit unseren Mandanten viele Beispiele und Ursachen identifiziert, die häufig zu einem unnötigen Teilverlust des Vermögens führen. 

Die Falle schnappt spät zu

Fehlende Planung kostet Rendite und damit Lebensqualität im Alter.

Viele UnternehmerInnen investieren Zeit, Nerven und Geld – sie pflegen und hegen die eigene Firma und ihr Vermögen. Doch wenn es um die Rendite-Strategie und geeignete Werkzeuge zur Vermögenssicherung geht, endet das Engagement. Die Konsequenz? Versorgungslücken und unvorhergesehene Engpässe, Stress und Unzufriedenheit.

 

Häufige Verlustgründe

Keine ganzheitliche Betreuung wichtiger (Vermögens-)Aspekte

Keine inflationssichere, renditestarke Anlagestrategie

Keine Insolvenz-Absicherung des Unternehmensvermögens

Kein steuerarmer Transfer in die privaten Finanzen

Keine werthaltige Weitergabe von Vermögen an die Kinder

Keine Absicherung des (Ehe-) Partners im Todesfall

Erkennen Sie, worauf es ankommt

Gehen Sie nicht in die Falle

Sie haben es selbst in der Hand: Schaffen Sie sich Handlungsmöglichkeiten und Sicherheit mit unserem 3-Säulen-Audit. Erfahren Sie in Ihrer individuellen Analyse, wie gut Ihr Ruhestand vorbereitet ist.



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