Die Ruhestandsfalle kurz erklärt
UnternehmerInnen nehmen in der Regel keine Verluste in Kauf. Sie arbeiten hart daran, ihr Unternehmen aufzubauen und wirtschaftlich erfolgreich zu machen. Sie tragen hohe Risiken – oft über Jahrzehnte. Und doch wird die wichtige finanzielle Absicherung häufig unwissentlich riskiert, es entstehen Versorgungslücken im Ruhestand.
Ruhestandsplanung als zentrale Herausforderung für UnternehmerInnen
Immer wieder erleben wir, dass der eigene Ruhestand und die damit verbundene notwendige Vermögenssicherung nicht mit der Sorgfalt geplant werden, die den/die UnternehmerIn in anderen Bereichen erfolgreich macht. Wir haben in langjähriger Zusammenarbeit mit mit unseren Mandanten viele Beispiele und Ursachen identifiziert, die häufig zu einem unnötigen Teilverlust des Vermögens führen.
Die Falle schnappt spät zu
Fehlende Planung kostet Rendite und damit Lebensqualität im Alter.
Häufige Verlustgründe
Keine ganzheitliche Betreuung wichtiger (Vermögens-)Aspekte
Keine inflationssichere, renditestarke Anlagestrategie
Keine Insolvenz-Absicherung des Unternehmensvermögens
Kein steuerarmer Transfer in die privaten Finanzen
Keine werthaltige Weitergabe von Vermögen an die Kinder
Keine Absicherung des (Ehe-) Partners im Todesfall
Erkennen Sie, worauf es ankommt
Gehen Sie nicht in die Falle
Sie haben es selbst in der Hand: Schaffen Sie sich Handlungsmöglichkeiten und Sicherheit mit unserem 3-Säulen-Audit. Erfahren Sie in Ihrer individuellen Analyse, wie gut Ihr Ruhestand vorbereitet ist.
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