Anlageplanung

Viele Möglichkeiten, aber auch etwas Aufwand

Eine zwischen Unternehmer und Unternehmen geschaltete vermögensverwaltende GmbH hat eine ganze Reihe steuerlicher Vorteile und kann die Nachfolge- und Erbschaftsregelung verbessern.

Sie ist aber vor allem dann erfolgreich, wenn ein Unternehmer einerseits verhindern möchte, dass seine hart erarbeiteten Rücklagen im Unternehmen bei einer Insolvenz verloren sind, aber andererseits steueroptimiert eine Liquiditätsreserve für das Unternehmen verfügbar haben möchte – ohne auf eine Bank angewiesen zu sein.

Zur Wahrheit gehört allerdings auch, sie verursacht zusätzlichen Aufwand und Kosten. Ob es sich lohnt, ist also immer im Einzelfall zu prüfen.  

Unterschiedliche An-, aber gleiche Herausforderungen

Die Anlageanforderungen vermögensverwaltender GmbHs können sich – abhängig von den Zielen bei Gründung – gravierend voneinander unterschieden, aber zwei Dinge eint sie alle:

Sie müssen mit den radikalen und dauerhaften Veränderungen der letzten Jahre im Anlageumfeld wie Negativzins, gestiegenes Inflationsrisiko, drastische Technologiefokussierung und -veränderung, Investitionsverschiebung zum Klimaschutz u.v.m. klarkommen.

 Und die Steuervorteile, die eine vermögensverwaltende GmbH genießt, kommen nur bei Erträgen aus Aktien und Immobilienanlagen voll zur Geltung.

Risiken senken und gleichzeitig Renditen steigern ist möglich!

Balance ist der Schlüssel